ポートフォリオ

　サラリーマンを卒業して、5年目に入ります。あっという間に4年が過ぎました。最近は、平日はゴルフを中心にして生活しています。実業もやっていたのですが、管理に手間がかかることや儲けるのが難しい環境なので、しばらくはやらないつもりです。

　ある友人から現在のポートフォリオ構成について質問を受けました。現在のポートフォリオは、以下のような状態です。目標も利回も以下のような感じで考えています。現在は、株の部分が全額現金になっています。（流動性のない株は、3週間かけて全部現金化しました。）

１）全資産ポートフォリオ
投資不動産：　ＦＸ　：　株式投資　＝　5：2：1　（但し、不動産は、借入金を控除したＮＥＴ　ＥＱＵＩＴＹ）
２）目標利回り
投資不動産　２０％　：　ＦＸ　１０％　：　株式　２０％
３）総合目標利回り：　17.5％

　不動産収入だけでも、上場している中堅会社の社長程度はありますが、税率の低い　ＦＸ＆株式投資で増やすのが効率がいいので、これでの収益が高くしたいのですが、相場環境次第なので、無理はしないつもりです。

　不動産も、今のところ、空室もない状態が続いているのはラッキーかもしれませんね。。。。。

　今日は、ポジションを持っている銘柄の買い増しをしました。保有3銘柄のうち2銘柄で買い増しです。市場は順調に上値を切り上げてきているのでいけると思っています。連休前だということで、買い増しすることをためいましたが、寄り前にオーダーを出して、さっさと出かけました。夕方、帰ってきて、両銘柄の約定を確認しました。

　一銘柄は上がっていて、ＯＫでしたがもう一銘柄は、日経平均が300円近くあげているにもかかわらず下げていました。(-_-;)　この銘柄に関しては、早まったかと思うのですが、連休明けにも再び買い増ししようかと算段しています。

　今晩、アメリカの雇用統計の発表もありますので、連休明けまで、たいしたことがないように祈るばかりですね。（笑）

　先週末に、2007年度の個人的な投資収益計算をしていました。毎年11月末におおまかな収益計算をして、12月はどちらかといえば、税金対策（株などであれば、損失計上などのためにクロス的な取引をする。）をしています。去年に比較して、2/5程度の収益でした。去年は、株式投資にて収益が上がっていましたが、今年は、控えていたので、為替収益と不動産収益がメインでした。総資産に対しては、10％程度の利回りですが、税引き後では、7％くらいですね。去年の30％程度の利回りはできすぎということでしょうかね。ここ数年２０％を超える収益が上がっていたので、ちょっと残念ですが、市場環境もあるのでやむをえないと考えています。

　さて、納税資金がいくらくらい必要かも計算しましたが、昨年よりは、半減していますが、為替の収益に対する課税が、株式より１０％ほど高いのが結構気にかかります。やはり、株式の１０％の税金というのはメリットが大きいですね。こういう計算をすると株式投資に資金を増やしたくなります。（笑）

　来年の資金配分なども考えていたのですが、来年はちょっと株式と不動産現物への資金を増やそうかとも思っています。株については、主に米国大型株で、不動産は、店舗物件を中心の投資です。日本株については、大型株の売りも面白いかななんて思っています。FXについては、積み立て型投資を継続していきます。来年はどちらかといえば、円高トレンドが想定されそうなので、FXは地味にやろうと思います。